Kundkännedom

Lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

PayEx arbetar kontinuerligt med att upprätthålla bästa kvalité i vår verksamhet. En del i det arbetet är att tillse att vi uppfyller de regulatoriska krav som gäller inom vår bransch. Ett sådant krav är penningtvättslagen (2017:630) som ska förhindra att bland andra kreditmarknadsbolag används för penningtvätt och terrorismfinansiering. Lagen grundar sig på EU:s femte penningtvättsdirektiv som gäller i alla EU-länder.

Varför ställer vi frågor om dig eller ditt företag?

Lagen säger att vi måste skaffa oss en god kännedom om dig som kund och vår affärsrelation – det vi kallar för kundkännedom (KYC). Vi gör detta genom att ställa en rad frågor och, i vissa fall, be om dokumentation som styrker informationen. Dessa frågor och dokumentationskrav gäller alla våra kunder, nya som befintliga, oavsett storlek eller omfattning.

Om du inte besvarar våra frågor eller lämnar in begärda uppgifter kan vi tyvärr inte tillåta fortsatt användning av våra tjänster. Detta eftersom vi är skyldiga att hålla informationen aktuell och regelbundet uppdatera den.

Här hittar du vanliga frågor om Kundkännedom och svaren på dem.

För dig som är företagskund

Som företagskund kan du behöva lämna uppgifter om ditt företag, till exempel:

• Ägarstruktur och verklig huvudman
• Verksamhetens syfte, omsättning, transaktionsvolymer och utlandsverksamhet
• Firmatecknare och ID-handlingar

Vi ställer dessa frågor för att uppfylla penningtvättslagen och förhindra olaglig verksamhet som penningtvätt och finansiering av terrorism. Uppgifter som samlas in behandlas enligt gällande dataskyddsregler (GDPR).

Klicka här för att komma till vårt kundkännedomsformulär

För dig som är privatkund

Även du som privatperson kan behöva besvara frågor eller uppvisa viss dokumentation för att vi ska uppfylla penningtvättslagen. Det här är ett sätt för oss att skydda både dig och oss från bedrägerier, identitetsstölder och annan ekonomisk brottslighet. Vi är dessutom skyldiga att regelbundet uppdatera och kontrollera dessa uppgifter för att säkerställa att informationen är aktuell.

För att uppfylla dessa krav kan du vid registrering eller när du uppdaterar dina uppgifter bli ombedd att svara på frågor som:

• I vilka länder du är medborgare eller skatteskyldig
• Om du eller någon i din närmaste familj är en person i politiskt utsatt ställning (PEP)
• Din förväntade användning av våra tjänster (till exempel antal insättningar och belopp)

Vad är penningtvätt?

Penningtvätt innebär att på olika sätt försöka få pengar från brottslig verksamhet att framstå som lagligt förvärvade. Det kan röra sig om pengar från exempelvis skattebrott, rån, bedrägerier eller annan olaglig verksamhet. Genom att använda tjänster hos finansiella institut kan den som vill tvätta pengar göra det svårare att spåra pengarnas brottsliga ursprung.

Vad är finansiering av terrorism?

Finansiering av terrorism innebär att ekonomiskt stödja terrorism. Det omfattar inte bara direkta bidrag, utan även att samla in, tillhandahålla eller ta emot pengar eller andra tillgångar med vetskap om att de ska finansiera terrorism. Denna verksamhet kan ske både med lagliga och olagliga medel. För att motverka detta är finansiella institut förbjudna att göra affärer med personer eller organisationer som finns på EU:s sanktionslista.

Därför är det viktigt att du svarar

Som finansiell aktör är vi skyldiga att följa penningtvättslagen för att motverka ekonomisk brottslighet. Utan den information vi behöver kan du tyvärr inte fortsätta använda våra tjänster utan avbrott. Genom att noggrant och ärligt svara på dessa frågor bidrar du till att vi kan erbjuda dig en fortsatt säker och smidig upplevelse.

Varför måste jag svara på dessa frågor?

PayEx är enligt penningtvättslagen skyldigt att ha god kunskap om sina kunder och får inte inleda eller fortsätta affärsrelationer om vi inte uppnår kraven på god kundkännedom.

Här hittar du vanliga frågor om Kundkännedom och svaren på dem.

I don't understand Swedish. Do you have an English version?

You are most welcome to contact us via email at kyc@payex.com or +46 (0)498-202910.